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中小企业[1]是社会经济存在和发展的基础力量。我国中小企业起步于改革开放初期的短缺经济时代，活跃于中国加入WT0的市场开放岁月。最准确的数字是截止到2015年，我国中小微企业占全国企业总数的99.7％，其中小微企业占97.3％，提供城镇就业岗位超过80％，创造最终产品和服务相当于国内生产总值的60％，上缴利税占50％，发明专利的65％，企业技术创新的750；以上和新产品开发的80％以上，都是由中小企业完成的[2]。

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但是，在国家面临产能过剩，市场需求萎缩，即“过剩经济时期”，我国中小企业陷入前所未有的困难之中。在我国经济进入深层次结构调整时期，中小企业在特殊发展时期形成的天然缺陷，以及在自身运行体制、技术创新能力、市场反应机制、内部管理结构、竞争方式、应对市场突发事件、人才储备与培养、公平市场环境、资本引入与投融资等诸多方面陷入困局。 内容来自dedecms

针对中小企业面对的种种困境和问题，我们自2015年起，历经两年多时间，对10多个省份的中小企业经营状况进行了实地调研，先后调研了上百家企业，访谈了数百名企业主，调研涉及的行业覆盖了传统产业中的制造与加工类企业、出口与商贸企业，科技开发型企业、新农业生产企业，同时，也对一批新兴的电商、微商企业进行了调研。 copyright dedecms

一、当前我国中小企业面临的主要问题 织梦好，好织梦

（一）分散化经营，中小企业缺乏龙头企业带动

分散化经营，“村村点火，处处点灯”是我国中小企业，特别是小微企业发展的最初形态。船小好调头，灵活多变是我国中小企业曾经赖以生存和发展的“法宝”。但是，随着我国市场经济逐步趋于成熟，国内外市场竞争不断加剧，规模化经营，产业化发展，已成为企业生存与发展的基本前提，由此，中小企业传统的优势和生存环境不复存在。 织梦内容管理系统

目前，我国中小企业布局分散，缺乏在产业、品牌、技术等方面拥有龙头地位的企业带动。特别是小微企业，订单不稳定，产品质量没有基本保障，客户变动大，市场的任何波动都可能导致企业停产或亏损。 dedecms.com

我们在河南、河北、内蒙和东北调研中发现，大量的中小企业分布在县、乡、镇，主要从事传统、落后、粗放的加工业。河南周口地区，大部分中小企业从事钢铁粗加工、传统食品、一般纺织品制造等行业。当地政府部门盲目强调“大招商、招大商、全民招商”，对中小企业的发展基本不予重视，“十三五”产业规划全面向引进大企业倾斜。由于当地的小钢铁、小五金、小纺织业没有龙头企业引导，所生产的大部分是初级产品，劳动密集、技术含量低、粗放经营、附加值低微甚至亏损，至今没有形成有效的产业群体和规模化的市场，大部分中小企业处于“僵尸”状态。 dedecms.com

这种状况在全国普遍存在，地方政府因市场渠道、财政投资能力严重不足，几乎找不到解决问题的手段，但又因保就业、保稳定，必须采取多种硬性手段，要求濒于亏损的中小企业必须“带病运行”。 本文来自织梦

在东北长春周边的公主岭、四平地区，中小企业的发展主要围绕长春一汽，从汽车底桥、车身，到各种零配件，形成了数以万计的中小型汽车配件厂。如果没有龙头企业的带动，这些市县的经济几乎无法维系。

在市场竞争日趋激烈的大环境下，长春周边地区、广西柳州、山东烟台的龙口的传统汽车配件企业，均依靠龙头企业，开始主动研发适合农村市场的农用运输车和小型载客客车。目前，广西柳州已有多家传统的民营汽车配件企业，依靠柳汽和东风汽车集团，调整生产结构，生产了实用新型的电动小汽车。烟台龙口地区中小企业2016年的整车生产产值已超过汽车零配件产值。

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龙头产业的带动对于一个传统、落后、劳动密集、附加值低的中小企业而言，是市场低迷时期依江饮水、抱团取暖、寻求新市场、新产品，寻求企业发展升级的重要基础与支撑。

我国改革开放40年的一个重要历史经验表明，龙头产业、龙头企业的辐射和扩散，是中小企业健康稳定发展的重要前提。

改革开放初期形成的苏南模式，靠的是大上海工业的层层辐射和推进，形成苏锡常的中小企业产业群，随后，进一步辐射到苏中地区，并通过产业与技术的输出，区域经济的联动，形成了以中小企业为主体的浙沪经济带。近几年龙头经济区、产业带的升级，又全面拉动了苏北的发展。

珠三角地区中小企业的发展，进一步证明，传统产业密集的区域，龙头产业、龙头企业对中小企业转型、创新的作用。深圳建设的初期，龙头产业模糊，仅仅依靠外向型经济和引进海外投资作为发展基础，对深圳周边的中山、顺德、江门、惠州等市县的中小企业拉动，微乎其微。但是，随着深圳在上世纪90年代逐步形成以电子、通信、计算机、信息产品制造为主体产业，同时伴随加工贸易被一般贸易替代的过程，逐步形成了一批科技与贸易的龙头产业，并通过龙头产业的带动和配套加工的扩展，在中山、惠州、顺德，形成了一批为深圳配套发展的中小企业，而其中逐步实现规模化发展的格兰仕、美的等电器企业，又在当地形成了二级产业辐射和扩张，全国排名前十位的经济大镇，六个诞生在这一区域，这使珠三角优先于全国其他地区，在上世纪90年代末和本世纪早期，全面实现了中小企业的产业转型和升级。 织梦内容管理系统

（二）政府引导失误，部分地区同类产业和产品过度集中，引发产品市场严重过剩和竞争无序

1、部分龙头企业掠夺式侵蚀小企业利益 copyright dedecms

地方政府为了引进龙头企业，对之给予大量的优惠政策，但是对为龙头企业做配套加工的本地中小企业，缺少基本的扶持和保护，龙头企业与中小配套加工企业的合作，存在大量“不公平、强制压价、随意毁约和歧视”的现象。

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中小企业的发展需要产业聚集和龙头企业的带动。但是，产品重叠，龙头企业依赖渠道和产品的垄断地位，掠夺式地扩张与扩散，中小企业技术等级落后，导致中小企业的发展成为“无头苍蝇”。

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青岛地区是最为典型的案例。青岛中小企业的发展，大部分依赖青岛海尔，青岛海尔依靠对渠道与市场的垄断地位，与配套加工的中小企业长期处于“强迫订单”合作的状态。海尔产品的每一次升级，大部分要求配套加工的中小企业自掏腰包对生产线、磨具进行改造，如果企业没有资金与技术能力同步完成改造，就被海尔淘汰或终止合作。这不仅加重中小企业负担，而且使企业很难按照自身的发展规划，对生产线和加工磨具进行长线规划与安排。由于全部设备和人员的配备都是为海尔安排的，企业的转型与升级基本没有自主性。一旦海尔停止合作，企业就基本陷入死亡状态。

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2、产品等级落后、企业布局无序、价格过度竞争 dedecms.com

山东省泰安市所辖的羊柳镇是我国同类企业密集度最高的矿山工程机械生产与加工镇。全镇5000多人口，工程机械企业高达2000多家，从整机、框架到磨具、零件、五金铸件，样样齐全。但是，这个镇至今仍停留在低水平、低等级、低技术的生产状态。大部分企业是由过去产煤区的煤矿工程机械发展而成，由于没有一家龙头型企业，至今只能生产低价位的小型机械，始终无法生产国内需求量较大的50吨以上的工程机械。 内容来自dedecms

我们在调研过程中，曾与当地市政府领导和发改委的同志多次沟通，建议整合分散企业，组建镇一级集团公司，即由当地龙头企业牵头，按产业链、产品链、工艺流程和产品分工，整合现有的分散经营状况，通过引入中国联通、中国电信，将工业化与信息化有机地融为一体，在此基础上，与国内大型工程机械企业进行对接合作，实现产业的整体升级。新泰市政府一度高度重视，明确一位副市长全面负责这项工作，将我们调研组的建议尽可能落地。但是，由于随后市领导和发改委主任的职务变动与调离，这项工作最终成为市政府的一纸空文。进一步挖掘原因，其实问题的核心是当地政府的思想意识中，仍认为传统产业的改造，远不及直接招商引资对GDP的拉动大。

从山东的青岛，到潍坊、淄博、济南、泰安、临沂，再到江苏苏北的徐州、邳州，再到河北的新乡，密布着近20多万家由矿山机械转型的通用工程机械企业，绝大多数都属于中小企业和微企业。由于规模小、技术落后，在产品销售上采取的是价格恶性竞争，导致大部分企业处于亏损状态。由于中小企业的恶性竞争，导致需求市场不但碎片化，而且在品牌、产品质量、行业标准上混乱不堪，这一区域的龙头工程机械企业，如徐工、三一重工，面对区域内庞大但又杂乱无序的市场，至今没有办法与这些中小企业建立产业辐射和产业链的合作。 织梦好，好织梦

3、政府引导的观念陈旧落后 织梦好，好织梦

中小企业思维方式狭窄落后，对企业自身问题缺乏基本判断，地方政府严重缺乏客观引导，是这些地区中小企业难以得到大企业、龙头企业支持的关键。 本文来自织梦

2015年，调研组组长史炜作为柳州市政府顾问，在江苏调研时，试图帮助广西柳工进入苏北邳州，与当地的中小企业探索互补式发展，即依托柳工的技术，结合苏北邳州中小企业的市场，共同打造新型的区域市场。邳州市委、市政府高度重视调研组提出的建议，把与柳工的合作，作为邳州省级开发区和开发区招商局工作的重中之重，启动具体的实施方案。调研组要求邳州市将目前企业存在的问题，为什么会存在这些问题，在技术和产品创新上的具体需求，产品市场的现状和资源长板短板是什么等问题写出一份客观的报告，一次明确告知柳工，“邳州为什么能将柳工引进来，合作的契机是什么?”但是，经过三轮报告的修改，邳州所提交的报告依然停留在“如果柳工投资多少资本，就能为邳州带来多少GDP和税收，实现多少产值，解决多少就业”，始终不能将“本地的资源是否具备柳工进入，靠什么让柳工进入，本地的生产、技术、市场缺陷在哪儿等问题，以及如何与柳工实现技术、产品、市场、企业运行等方面的有效对接”回答清楚。调研组多次与柳工联系，柳工本来怀有很高的合作热情，调研组也亲自带着邳州的市领导和企业去柳工调研和洽谈，但柳工最终也没能找到与邳州工程机械企业的对接点，对接合作无功而返。

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上述案例可以看出，政府盲目引资，对本地资源缺乏客观认识，习惯于拉郎配的行政思维，严重阻断了中小企业与大企业的合作机会。

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内蒙古的乌兰察布市，是内蒙典型的农牧区，非农产业薄弱，缺少发展基础和市场空间。这个地区，本应通过引进资本，重点发展农牧产品的深加工和配套的物流产业。但是，当地政府看到全国的房地产热，盲目认为北京的房地产在辐射到张北地区后，会快速辐射到当地。因此制定政策，建设新区，并鼓励当地企业发展以“云计算”为主体的商业地产。当地中小企业由于信息不对称，加上对信息产业市场和技术缺乏最基本的了解，大规模从银行贷款，投资建造了占地近百亩的云计算大厦，累计投资1.3亿元，但因没有产业和后续资金跟进，成为新区中最典型的烂尾楼。被政府盲目引导建设的传统文化建筑群（占地近千亩的古建筑街）建成后，只有两家餐馆进驻，98％以上的面积租售无人问津。在新区建设的新型住宅区、商务大厦、商品交易市场，更是门可罗雀。新区成为又一个空城。此后，政府在看到张家口成为北京数据中心基地后，又引导企业发展电子商务。企业在不懂技术，不了解信息平台基本运行方式的情况下，投资2000万，模仿“大众点评”等APP应用软件，研发了本地的餐饮服务APP。平台建成后，通过市政府的支持和协调，目前只在市内的一个区，松散地纳入了500家餐馆，完全处在“运行一天，亏损一天，停止运行，投资全无”的状态。

4、地方政府热衷做产业规划的表面文章，在产业实施和产品规划方面，严重落后于市场发展与变化的要求

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广东省中山市有一条中国著名的灯城，这里聚集着两万多家灯具企业，从电路设计、内置芯片研发、五金配件、灯具生产、展厅与专业市场、出口等实现了完整的产业链配套体系。但是，由于没有突出的龙头企业在技术研发、产品定位、海外市场拓展等领域引导聚集区内的企业实现产品等级的快速突破，导致外商到灯城采购时，可以利用店家密布、恶性竞争的状态，砍杀同类产品的价格。近几年，虽然厂家不断设计新的产品，但小区域内恶性竞争，导致新产品卖不出高价格和新价格，越研发越微利，甚至亏损。 dedecms.com

同类产品的聚集本应发挥聚合优势，但由于中小企业和地方政府缺乏对产品有效分类和分层，使产品聚集区反而成为中小企业生产与发展的屏障。

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（三）地方政府对中小企业、微困企业的扶持缺乏有效手段

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我们调研的大部分省市县，地方政府对中小企业的重视严重不足，地方领导把GDP的提高与稳定几乎全部押在大企业上。地方政府为了向上级主管部门掩盖中小企业的困境，搞数字游戏，将处于亏损困境的中小企业剔除出考评范围。

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我们在福建省莆田调研时，与当地一个主管经济的领导座谈时发现，这位县级领导干部对当地中小民营企业的生存与发展情况的认识完全脱离实际。他将有不良贷款的、使用民间借贷的、为倒闭企业担保的企业均列为不正常企业，剔除出考核与统计范围，因此得出当地中小民营企业的利润率在12％-15％以上，税后利润率在8-10％以上。而实际上，当地中小民营企业在产能过剩、资金短缺、市场不景气和产品落后的背景下，利润率普遍在3％左右，税后利润率不足2％，存在大量僵尸企业。 织梦好，好织梦

地方领导不作为，不了解中小企业的真实情况，虚报瞒报，或盲目夸大成绩，或有意加大问题，使国家鼓励和扶持中小企业转型发展的政策，在基层如雾里看花，难以落实到位。

在珠三角的许多市县，地方政府为了保证税收，防止中小企业偷税漏税，再次使用了上世纪90年代曾使用过的“包税制”。不管企业是否正常经营，是否亏损，均按企业资产总额、营业面积、往年销售额等指定包税额。由此，使陷入亏损绝境的中小企业更加步履维艰。

地方政府为了向上级主管部门汇报业绩，对本地企业每年完成的增加值，采取税收倒推、数字填补的方式。在广东、福建、浙江，有许多效益好的中小企业，在销售方式上主要针对内地农村的批发市场，经营往来多采取现金交易，基本不需要正式发票和纳税。地方政府对这类企业的考评大部分是到企业“转一转、聊一聊”，然后协商一个税款。因此，在我国许多地方普遍存在企业经营越差，纳税负担越重，经营越好的（主要是传统服装、。鞋帽、小五金类的实体企业）企业反而税收越轻。

由此也反映出一个重要的问题，地方政府简单地以税收、包税倒推的GDP统计方式，含有很大的虚假性。使一些市县公布的GDP数字大大偏离真实水平。 copyright dedecms

（四）面对僵尸企业、亏损企业，业绩好的企业不愿参与兼并

由于绝大部分僵尸企业都是传统、落后、低附加值、劳动密集型企业，欠债高、产品无市场、技术落后、设备老旧，厂区土地无利用和再开发价值，处于“不生产，少亏损，越生产，越亏损”的状态。不论同行业的企业还是跨行业的企业与资本，均认为僵尸企业不存在收购和兼并的价值，不愿参与对僵尸企业的兼并，金融机构更是怯步不进。

我们在河南、陕西、甘肃和四川调研时发现，中西部地区的僵尸企业，大致可分为三类：

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第一类是家庭作坊式的小企业；

第二类是曾经为其它企业做配套的企业； 本文来自织梦

第三类是大行业产能过剩波及的钢铁销售、煤炭加工、有色金属加工、农产品加工与食品生产、小电子电器组件、小型房地产企业、旅游资源开发、矿产开采企业等。 本文来自织梦

在山西、陕西、甘肃和宁夏地区，产业转型难的根本原因是：转型没有新的市场资源作基础，没有新的技术作支撑、没有新的人才作导向、没有新的产品作升级。再加上企业资金短缺，银行贷款难，缺少多元化的社会资本注入，民间高利贷泛滥，这些都使企业转型步履维艰，亏损面逐步扩大，僵尸企业回生无望。

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（五）中小企业资金难愈演愈烈，银行控制风险，导致灰色贷款屡禁不止

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资金难是当前中小企业普遍存在的问题，三角债、原料价格波动、工资成本增长、产品滞销导致资金占压超负荷，是中小企业资金运转不畅的主要原因。 copyright dedecms

2016年，一批中小企业盲目投资股市，利用杠杆炒股导致自有资金和借债性资金被套牢、亏损，这是导致企业资金陷入困境的非正常原因。 内容来自dedecms

2015年以来，各地银行大规模压缩对传统实体经济，尤其是中小企业的信贷规模，设置重复性的贷款担保和多重抵押，使中小企业几乎难以从银行获得基本的资金支持。 本文来自织梦

在沿海地区，特别是浙江沿海地区，近几年民间借贷风起云涌，在国家整顿金融秩序和严查民间非法资金借贷后，许多民间借贷公司倒闭跑路。由此，许多迫切需要资金的企业只能向当地银行求援。但地方银行为了防止贷款风险，对中小企业贷款提出了一系列防风险要求。

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其做法是：

第一，要求申请贷款的企业必须有一家具有还款能力，经营业绩良好的企业作担保。

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第二，要求承担担保责任的企业还需要有一家再担保企业。 copyright dedecms

第三，如果被指定的再担保企业不愿承担再担保责任，银行将停止对担保企业和再担保企业的贷款，并收回或冻结已贷给这些公司的资金。

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由于近几年在沿海地区确实存在企业亏损后违约，不还贷款，导致银行针对中小企业贷款的坏账、死账增加的问题，因此，银行的做法实属不得已而为之。但是，在沿海企业转移资产、跑路愈演愈烈的情况下，那些经营状况较好的企业，确实不愿再为其它实体企业担保，许多曾经为其它企业担保的企业，由于贷款企业亏损和跑路，导致自身被拖垮、拖死。 织梦内容管理系统

在大量中小企业资金严重的短缺情况下，再不制定既能保证银行资金安全，又能保障中小企业资金需求的法律法规，必将使国家已出台的鼓励和扶持中小企业稳定发展的相关政策形同虚设。 织梦好，好织梦

（六）传统企业降低成本困难重重，可选择的手段日趋匮乏

中小企业降低成本的手段主要面临三难：

1、节约原料成本难

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目前，绝大多数中小企业都有严格的控制原料成本的方式，所谓中小企业的粗放经营、野蛮生长，主要是指的企业的管理、生存和竞争方式。但是，依据我们调研的情况，偷工减料，企业会失去客户和市场，使用假冒伪劣原料，产品的质量和性能没有保障，同样会失去客户和市场。我们在沿海的纺织、服装、鞋帽企业调研时亲身体会到，大部分企业都对原料的使用和使用方式投入了大量人力物力。相比而言，对原料的利用率甚至比我们调研的国有企业还要精打细算。 copyright dedecms

在福建泉州，我们调研的几家民营纺织企业，为了提高原料使用率，在裁剪环节甚至退回到手工裁剪方式，以此降低机器裁剪的损耗率。在广东中山，一家在当地最具地标性的灯具企业，企业主动投资，对废料、残损的器件进行二次开发和利用。 本文来自织梦

中小企业的原料成本主要反映为市场价格的起伏不定。2016年下半年以来，国内钢材、煤炭、铜材和有色金属价格的快速上涨，使许多企业原料成本陡然上升，一些企业被迫存储大量原料，防止原料价格进一步上升。这些方法却在很大程度上进一步加剧了国内原料价格的暴涨。

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国家有关部门，对钢材和有色金属价格的非正常暴涨调控失效，相关信息不对称，是导致当前中小企业因原料价格波动导致经营成本上升的重要原因。 dedecms.com

2、节约人工成本难

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中小企业的人工成本压力巨大。在浙江嘉兴，我们调研的几家服装制造企业主告诉我们，嘉兴地区企业员工的平均工资大约在4000元，如果给工人缴纳三险，工资成本还要增加。因此大部分企业与工人签订协议，如果给工人缴纳三险，就降低工资水平，大部分工人为了得到即期收益，主动放弃了企业为自己应上缴的社会保险。目前在嘉兴地区，工资成本占企业生产总成本的20-30％，材料成本占45-50％，税收占12％。在珠三角，一般工人的工资为4000元，技术工种的工资在6000元左右，特殊工种的工资达到8000元。许多企业还要为工人提供住宿和工作时间的餐饮。

沿海地区的用工难，主要反映在企业需要的工人难找，符合企业要求的工人往往是打工经验丰富，了解企业主在拿到订单后急需工人的紧迫心理，所以会提出超出正常标准的工资，而那些技能和经验不足的打工者，仍然找不到工作。 内容来自dedecms

由于中小企业的产品需求具有季节性，工期长短不一，用工数量多少不定。不稳定的用工需求进一步加大了企业的用工成本。一些企业为了稳定工人队伍，在订单不足的情况下，仍要维持相当数量的工人留在企业，使企业用工成本不堪重负。

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3、控制资金成本难

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企业的资金成本、债务成本、价格战是经营成本居高不下的重要原因。信贷难，社会筹资利息高，企业缺乏有效的投融资渠道。严重的三角债将企业大部分利润冲抵，事实上，正常经营的企业由于三角债，在为拖欠债企业背负贷款利息和其它融资成本。 本文来自织梦

据嘉兴企业估算，2015年三角债使嘉兴服装企业销售额下降40-50％，2016年上半年进一步下降。企业不敢接单，接单收不到货款的风险越来越大。这种情况，在珠三角地区也普遍存在。

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目前，企业债务成本重，三角债越欠越多，在很大程度上是中小企业供应链建设混乱导致的结果。从事实体经济的中小企业在供应链方面主要采取的是以销定产，以产订料的方式。但是由于客户分散，违约普遍，生产企业的命运完全被不稳定的客户捆绑。部分企业利用电子商务、网络平台进行销售，但由于同类产品在天猫、淘宝、京东等电商平台上鱼目混珠，企业的优质产品很难与网上假冒伪劣差的产品竞争，所获得的销售收入和盈利也难以改变市场萎缩的困局。

4、税负依然过重

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尽管国家出台了一系列减负政策，但地方政府落实缓慢。

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一方面，在“土地财政”走到“无地可卖”的情况下，地方政府财税收入严重缺乏新的渠道，只能对本地中小企业采取竭泽而渔的“各种变相增税，增管理费”的方式。另一方面，传统产业近几年产能过剩严重，地方政府缺乏帮助企业开拓新市场、新产品的能力，只能把政府的财税收入押在企业身上。税负轻，政府无米下炊，增税负，企业无法正常生存和发展。 本文来自织梦

（七）中小企业创新和转型，面临技术、人才、资金和市场困扰 内容来自dedecms

1、中小企业技术创新缺少政策和法律环境的保护与扶持 copyright dedecms

（1）中小企业技术投入缺乏知识产权保护

目前，沿海地区效益好的传统企业，在新产品设计、研发领域的投入，大致占企业销售额的2％左右。大部分传统企业没有产品和研发能力。 织梦内容管理系统

为应对竞争压力，广东中山市灯具城的许多企业投入资金开发新产品，研制新型实用的集成电路和新材料。但是，由于技术门槛低，市场反响好，大量实用技术很快就被同类企业仿制，企业投入研发的费用难以获得应有的收益。

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我们在东莞调研的一家压敏电阻企业，投入大量资本，引进高校技术，研制并投产了可以替代国外同类产品的压敏电阻。然而，产品投放市场后，尽管价格性能比与欧洲的同类产品基本相当，但国内的家电企业对于压敏电阻这类不足一元成本的小型电器组件，宁愿继续使用海外产品也不采购国内产品。这家企业产品投放市场后，一直亏损经营。2016年下半年，企业无奈采取降价促销的方式，销售虽有增长，但亏损进一步扩大。 本文来自织梦

我们在江苏苏州调研了一家专门生产电动卷帘门的企业。企业自主研发的电动机，性能超过日本，在国内有很好的市场。但是，山东的加盟企业在借助这家公司的品牌进行代理经销后不久，委托专人仿制了这家企业的电动机，并另起炉灶，快速抢占了原厂的市场，使这家企业的研发投入蒙受巨大损失。官司打了一年，因为其所开发的电动机属于实用新型专利，与仿冒产品的技术界限模糊，加上山东当地的地方保护，官司一直没有结果。 本文来自织梦

中小企业技术研发缺乏知识产权保护，是大部分中小企业不愿意投资研发新产品的主要原因，中小企业宁愿直接购买技术，或想办法盗用别人的技术，或模仿同行的新产品，也不愿增加企业的技术投入。

（2）地方政府对中小企业技术投入，引导存在偏差

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一些地方政府鼓励中小企业技术投入的方式，主要是鼓励企业买新设备，政府的资金支持主要用在设备更新和提高技术等级领域。

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我们在对浙江龙岩市的一家中小高科技企业调研时发现，这家由清华大学、地方高校、创投公司和一批国内优秀年轻科学家组建的新材料企业，在传导材料领域的产品已完成中试，亟待通过市场推广开拓产品市场。但是，龙岩市政府的专项扶持资金严格控制在买设备、仪器和材料领域，对企业市场运营和开发的费用封堵查退，企业由于没有必需的市场营销费用和引进专门人才的费用，新产品的市场应用停滞不前，新的社会资本也因此不愿继续投入。 内容来自dedecms

相比而言，福建泉州市政府对企业技术投入与创新的支持立竿见影。我们在泉州分别调研了两家传统企业，一家生产无纺布纸尿裤；一家投入大量资本，研发了智能化大型纺织设备和管理系统。福建省和当地政府的支持，不仅体现在银行信贷的优先和专项资本投入，而且为企业的新型产品全面提供政策、宣传、渠道的软支持。福建省把其中的纺织企业智能系统的开发，列为全省“两化融合”的试点，在企业智能网络开发，智能管理系统的应用，大型纺织品设备市场的推广以及对外合作上，提供了全方位的支持。目前，这两家技术创新型的中小企业，税前利润率超过50％（由于担心政府取消扶持，对外宣传的利润率为20％）。 dedecms.com

由此可见，如果政府找对支持企业创新的方式，我国的中小企业通过技术创新实现转型，还是大有希望的。

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（3）一些地方政府设立的中小企业局形同虚设 内容来自dedecms

我们在调研中发现，一些地方政府设立的中小企业局，形同虚设，除了搞一些培训外，几乎无事可为。机关干部不了解企业的基本情况，业务素质很低，作风官僚。我们在广西一个地级市与中小企业局座谈时发现，这个拥有几十人编制的机构，科室齐全，人员超编，但是，一年中除了填写报表，向主管部门写几份无关痛痒的调查报告外，就是想尽办法，向企业收取各种服务费。这个部门为了营造形象，专门向市政府申请，由政府出面邀请北京的专家做中小企业局的政府顾问，但顾问团自成立之日起，没有与专家进行过一次业务交流。 内容来自dedecms

2、中小企业技术创新和转型的核心障碍是市场需求不足 本文来自织梦

在市场存在严重产能过剩，需求萎缩的大环境下，决定中小企业有效转型和创新的驱动力，虽然主要依靠技术、人才和资本，但最核心的因素还是市场。我们对大量转型和创新失败企业的调研结果证明，企业对转型后的市场准备不充分，对市场的有效需求判断失误，对新产品、新技术的存量市场和未来市场缺乏客观、准确的了解，对新产品和新技术对市场的认知与接受能力没有可行性判断，对创新与转型缺乏基本的分析和判断，盲目听信相关宣传和迷恋过去成功的经验，从而导致技术创新与企业转型屡屡失败。

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2016年以来，许多实体经济企业为了摆脱做实体产业收益低、市场差的困境，纷纷转型要做电子商务，投资建设电商平台。在福建泉州，一家专门生产阳伞的企业，原本拥有一支良好的研发团队，但因泉州地区阳伞企业过密，竞争激烈，这家企业从2015年起决定全面转型，由阳伞生产企业转型为阳伞网上交易。该企业投入大量资金，建设网站，购买交易软件和相关设备，认为只要能建成当地最大的网上交易平台，就可以实现企业的全面升级和转型。但是，在投入几百万资金后，企业所建设的交易平台除了卖自己企业原有的库存产品外，本地和周边的雨伞企业几乎很少参与网上交易。

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广东中山的一家以“私人订制”为特色的卧室灯设计公司，2016年通过众筹，集中资金建设了网上灯具设计交易平台，希望通过建立灯具和室内灯具布局的设计方案，建立数据库和设计师方案，征集优秀的设计思想，在线上为灯具企业和正在装修的家庭服务。在建成网络平台后，由于没有交易，公司根据阿里巴巴马云大张旗鼓宣传的“未来的网络交易将是VR级的”，即图片、文字、视频都将是基于互动的体验式网络交易平台，决定继续融资将平台升级为VR级的交易平台，结果事倍功半，交易平台依然无人问津。我们在调研时间这些企业的老板“什么是电商平台的核心产品”，他们几乎异口同声地回答“是网络交易平台的技术等级和平台的规模”。显而易见，这些企业对技术投入和企业转型后的市场定位存在严重的判断失误和误区。今天，对所有的网络交易平台而言，最核心的产品不是平台本身，而是交易产品的供应端架构（供应商、生产商的组织体系）和客户端架构（消费市场的组织体系）。2016年以来，转型并投资电商平台失败的企业，根本原因就在于他们不知道所面临的市场是什么，更不知道互联网时代的创新产品市场不再是实物资产，而是供需分享的市场关系。

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广东一家过去生产服装的企业与云南某大学合作，开发研制了蚕粪提取叶绿素的应用技术。但是由于企业对这项技术的应用市场，投入产出，蚕粪转化的生物机理，全部听信于该大学的推介和宣传，不了解国内有蚕粪提取叶绿素市场已拥有更多的新型技术并投入使用。因此，在对市场未来需求和承载力完全不清楚的情况下，仅凭大学教授的一份实验室产生的技术报告，盲目投资，导致生产的产品根本没有多少市场空间，技术投资和转型宣告失败。 内容来自dedecms

3、中小企业在转型和创新中的新市场定位能力较弱

近几年，凡是成功转型的中小企业，均具有良好的市场判断能力和较强的技术基础。 本文来自织梦

调研组于2016年9月专门赴内蒙调研，深入内蒙的“塞北粮仓公司”和“宇航人沙棘食品公司”实地考察。塞北粮仓公司是内蒙古呼市的一家小型房地产企业，在房地产进入调整阶段后，与内蒙长期从事粮食和有机肥研究的公司合作，组建的一家专门种植和加工有机粮食的企业。企业根据我国中高收入阶层对粮食类食品安全的不断重视，结合对相关应用技术在投资成本、技术延伸、作物品种保护、产量与规模的技术经济分析的基础上，准确地对市场进行了细分，特别是总结了以往设施农业和农场化农业在市场销售方式和渠道建设中的问题，确定有机粮食生产与销售的运营方案。第一，通过土地流转，租用规模化的耕地，要求土地达到规模成片，当地具有独特的光照和水资源。因此，他们选择内蒙与宁夏交界地区的黄河河套地区，东蒙水草丰富的呼伦贝尔地区，土质有机物丰富的齐齐哈尔地区，总计约10万亩耕地发展规模化粮食基地。第二，实施工厂化发展，将租用地原有的农民转为农业工人，再按照统一播种、统一标准化施肥、统一农田基础设施、统一收割、统一收购、流程化和分层化的工资标准、统一收购价格、统一销售。第三，根据2016年李克强总理提出的发展生产者“直销”，既当生产者，也当销售者，还做消费者的思路，在有机面粉加工后，建立以网络平台为载体的直销方式，分级分层建立会员制，在会员缴纳万元会员费后，每一层会员也是这一层的终端消费者，通过网络平台，按统一价格、统一标准，从塞北粮仓总部直接购买产品（而非传销的分层购买或买空卖空），实际建立的是传销的渠道，直销的手段，消除了传销“空对空”的违法行为。此外，在内蒙建立了粮食加工食品的连锁店、品牌店。第四，建立了塞北粮仓自身的有机肥料专业生产基地和良种基地。通过这样一套完整的生产、加工、销售的组织体系，塞北粮仓每年生产的粮食，70％以上实现自产自销。有机面粉的市场价格，达到8-9元一斤，从农场工人手中的直接收购价达到4.5元一斤，农业工人扣除掉由公司统一提供的机械化播收、标准有机肥、水电费用后，每斤纯收入达到2.8元，比2016年国家向普通农民收购小麦的价格高三倍，比普通农民每斤小麦所获得的纯收入高6-7倍。 织梦内容管理系统

内蒙宇航人沙棘食品公司的发展模式与塞北粮仓非常相似，企业由传统产业转型，市场定位的核心是建立技术支撑体系与直销运营体系。这两家企业由于市场定位准确，转型后的投资与生产得以获得良好的收益。

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相比而言，目前大多数企业在转型中，目光单纯盯在产品上，对产品的市场需求和相关的配套市场建设了解不足，导致转型缺乏有效市场的支撑而失败。 copyright dedecms

（八）企业对国家政策的朝令夕改，顾虑较多 内容来自dedecms

在西部地区，特别是在民族地区，中小企业生存环境艰苦，承受的压力比内地企业更为严重。2015年，我们对新疆乌鲁木齐的12家中小企业进行了深入调查，召开了多次座谈会。乌鲁木齐的企业主反映，西北地区资源丰富，市场相对落后，为内地到此投资创业的企业带来了更大的空间。民营企业的生存难，他们可以尽量克服，但是他们最担心的是国家对民营企业的政策会不会发生变化，企业的资产能否得到有效保护。 本文来自织梦

当地企业反映，这几年已有多名民营企业家被抓，这些企业有严重的违法行为，其中有些企业家被判处死刑。而一些涉案企业主将企业资产全部交给当地政府后，就可以免除死罪。因此，许多在新疆投资的内地企业主，非常担心自己的资产会不会有朝一日也被“充公”。 织梦好，好织梦

近些年，国家制定了多项鼓励和支持民营企业的政策，有关部门也多次联合发文，提出为中小企业解决资金难的问题。但是，许多政策很难落地，而且在旧政策还没落地的时候，新的政策又频频发布。中小企业对国家的扶持政策，普遍存有疑虑，对政策的信任度日趋下降。 dedecms.com

（九）企业主的素质普遍较低，过分迷信传统的发展经验

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1、过渡依赖传统经验

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许多中小企业主白手起家，数年的市场搏杀，积累了大量实践经验，并被周边的同行认可和赞赏。但是，大部分成功的经验，源于创业时中国的经济处于短缺经济时代，只要有胆量、勤奋，就有市场等着你去开发。但是现在中国已进入严重的产品过剩经济时代，再靠传统经验，跑马圈地式的经营方式，企业不是死在资金、技术上，而是死在固有的经验中。

2、土豪的自恋，社会舆论使我国的企业主自以为是 dedecms.com

社会舆论尽管把一些企业主嘲讽为“土豪”，但在整个社会的社交环境中，土豪的地位实际比大学教授、科研人员更受一批人的喜欢。

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土豪、财富、地位捆绑在一起，使一批资产并不丰富的中小企业主，以自己能被称为“土豪”为自豪，土豪心理在客观上使许多企业主的行为素质、知识素质、经营素质难以提高，思维方式被禁锢，很难接受新的东西。 内容来自dedecms

（十）信息不对称，鱼目混杂的错误信息严重扰乱了中小企业对国家经济形势的准确认识和理解 内容来自dedecms

近几年，随着互联网的发展，网站和微信的传播力、渗透力越来越强，大量不客观、不准确和带有不良动机的信息，在各种媒体泛滥性传播。一批不良学者和伪学者，以及不懂经济却具有影响力的政协委员、人大代表，不负责任地在各种媒体评述中国经济，对一些重大事件做出错误或违背事实的分析，误导大众，导致大批企业主对国家的经济政策产生怀疑和错误的判断。而经济主管部门，主流媒体又严重缺少向企业界阐明事实真相，客观解读经济问题的能力，由此，对中小企业正能量的发展造成严重的破坏。

比如，伪学者郎成平的许多言论和书籍，影响范围极广。他多次论述，中国的落后是因为中国是世界工厂，中国发展的错误在于中国改革初期没有选择日本、德国的发展模式。郎咸平的言论看似有道理，事实上一点不了解中国的国情，让许多企业对国家经济战略产生怀疑。原北大教授陈志武多次在媒体讲到：“中国有钱可以买美国国债，买欧债，免除非洲债务，为什么不能把钱给老百姓分了。”郎咸平、陈志武及一批伪学者还不断宣称：“2008年金融危机后，美国人在给老百姓分钱，欧洲在分，韩国在分、香港在分，新加坡在分，中国有这么多外汇储备，为什么不能分给老百姓?”一些人大代表、政协委员在网络媒体批判中国的“走出去”战略，提出中国的上市公司到国外上市，是在把中国最好的资产和国家安全交给美国人，让外国公司买中国上市公司的股票，当战略投资人。一旦这些外国公司抛售中国股票，或在认购阶段低价购买上市公司股份，就是国有资产的流失，指出这是从未有过的卖国行为。再有就是一批对中国外贸政策、汇率机制毫无知识的学者和公众人物，不断指责为什么中国制造的产品，在美国比中国要便宜很多，等等。不再举例。

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上述这些严重缺乏最基本经济常识的言论和看法的传播，影响范围很大，对中国的企业产生难以修复的认识误区。 织梦内容管理系统

当前，对美国新总统就任前后的各种判断、美元加息、人民币贬值等信息，又有许多伪学者和不良媒体在没有任何科学分析的基础上，肆意评价和预测，使中小企业对2017年中国经济真正遇到的压力和挑战模糊不清，而对似是而非的言论，言听必行。 织梦内容管理系统

因此，如何客观准确地向企业展示中国面临的真实问题，让企业能够借助一些科学的经济工具和分析手段了解真实的中国发展和各项政策，在当前是迫在眉睫的重大问题。通过对称的、科学的信息传播，帮助中小企业走出困境，健康发展，应是国家认真考虑的一个大战略。

二、几点启示

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经过对国内数百家中小企业的深入调研，结合调研中发现的问题，给我们的重要启示如下：

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（一）必需高度重视中小企业的战略地位

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2016年中央经济工作会，把实体经济的稳定发展和中小企业的稳定作为2017年的重点工作。 织梦内容管理系统

对于全世界最大的制造业国家，中国的中小企业在制造业中具有举足轻重的地位。中小企业绝大部分从事的是制造业和加工工业，是国内大型工业产业链中不可缺失的重要环节。中小企业如果垮掉，大型制造业企业将难以生存，中国实体经济也将“衣不蔽体”。

从中国经济在全球化竞争的现实判断，我国中小企业面临的问题，很大程度是与国际经济形势、竞争格局、区域再分工等变化密切相关的。 织梦好，好织梦

我国中小企业从高速发展到竞争式发展，再到过剩式发展的路径，与我国经济与产业的国际化水平，以及中小企业对国际市场的依赖度密不可分。上世纪90年代，我国沿海中小企业发展的主要驱动力有二，一是围绕大城市工业而兴起的加工工业群，如苏南地区；一是以港澳台加工贸易为主体的加工出口型企业。在这个阶段，中国经济对海外市场的影响主要是借助港澳平台，出口规模小，外贸依存度低，对发达国家的影响有限，主要产品还是由国内市场消化。2001年中国加入WT0后，我国沿海的中小企业，重点以加工贸易、一般贸易混合出口为主，出口额快速增长。到2013年，中国GDP的出口依赖度已高达33％，整体外贸依存度高达57％。中国经济整体陷入高度依赖海外市场的阶段，并直接影响到欧美市场的格局，对欧美国家本土商品的价格、就业、产业调整均形成较大的影响。这也是奥巴马政府自金融危机后加大美国贸易保护的一个重要原因，更是美国新任总统特朗普的最新国策。 织梦好，好织梦

2017年，特朗普的经济政策对中国最大的影响仍是中国的制造业。美元加息，人民币相对贬值，我国汇率改革加快，虽然有利于中国产品的出口，但是美国在不承认中国市场经济地位的背景下，通过加征关税和进一步的贸易保护，预期人民币贬值对出口的拉动效益会被冲抵。同时，中小出口型企业的日子会更加艰难，而进口型企业以及以海外原材料为生产基础的企业，将更加步履维艰。人民币贬值将使2017年我国大宗商品诸如铁矿石、石油天然气、有色金属、农产品的进口成本有较大升幅，由此拉高国内制造业成本。同期，国内内需市场的复苏仍需要较长时间。 织梦好，好织梦

因此，根据我国中小企业面临的现状，调研组认为，2017年国家在政策领域不仅要把制造业的振兴作为国家战略，而且要把中小企业的生存和发展作为重要的战略。

（二）要清楚地看到和认知我国中小企业的韧性

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在困境中，我国的绝大多数中小企业具有其它国家少有的耐性和韧性。在许多地方，国家的扶持政策、扶持资金根本没有到位，地方官员只追求“假、大、空”，只想着如何从中小企业手中要钱，几乎无暇顾及中小企业的困难。 copyright dedecms

但是，即便在这样的情况下，我国绝大多数中小企业仍在靠自身的“挣扎”，在生存与发展中拼搏。这是中华文化的一个特质，是被决策部门和地方政府忽视的一个大问题，是今天我国不可缺失的重要的正能量。 织梦好，好织梦

我国一直在研究如何重视中小企业发展的问题，有关部门也一再出台鼓励和扶持中小企业发展的政策。但大部分政策方案并未充分理解和把握中小企业的特质和生存基础，蜻蜓点水，难以为继。因此，在下一步国家经济结构调整和经济复苏的新政策中，除了资金、税收等扶持外，更需要“以人为本”、“以企业为本”。除了抓大企业、大企业家的效益外，更要将中小企业主的韧性有效地引导、激发、夯实起来。 本文来自织梦

（三）为中小企业提供有效的创新环境已迫在眉睫 本文来自织梦

我们对全国多家成功转型的中小企业案例分析发现，凡是创新与转型成功的企业，都有以下特点：

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1、当地政府支持中小企业发展的重点是处理好了市场“无形的手”和政府“有形的手”的关系。

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地方政府给予企业宽松的发展环境，减化各种行政审批和干预，最大可能地为中小企业减负，帮助中小企业建立融资渠道，政府有组织的帮助企业引进外脑，当地政府领导带队，组织企业到高校学习培训，请专家到本地实地指导。

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政府“有形的手”主要是利用政府的综合资源整合能力，为中小企业建渠道、搭平台、供信息、减风险。

抓好市场“无形的手”，主要是让中小企业培育内生动力，准确地把握市场，而不是政府的行政干预和“指手画脚”，让企业主动练就抗御市场风险、提升竞争的能力。

2、企业的带头人是成功的关键，尤其是具有良好的市场判断能力和执行力的企业家，是创新和转型成功企业的标志 织梦好，好织梦

我们调研中看到，大部分成功的企业，企业老板都对所从事的行业或新拓展的行业，有超前的判断，老板自身的综合素质较高，具备较好的专业技能，具备将技术和新产品转化为有效市场需求的判别能力。

因此，促进中小企业发展要从中小企业的实际需要和市场规律出发，政府要做的是创造适合中小企业的有效的发展环境和创新环境，真正的发展和创新突破还需要企业和企业家自身的实力。在创造有效发展环境方面，政府更要有所为有所不为。例如，政府招商引资以大企业为主，这是政绩考核导向下的必然结果。但是招商吸引大企业与帮扶促进中小企业发展其实并不矛盾，关键在于是否能够结合当地的资源和企业发展的现实情况，以形成配套性的产业生态环境为主要目标。政府不能盲目招大企业、大项目，不考虑产业配套和地方可持续发展的需要，如果能选择性的引入行业龙头企业，将分散的本地中小企业凝聚起来，组合发展，形成地方竞争的合力，就能让地方经济数字和经济实力都获得提升。

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三、几点建议 copyright dedecms

（一）根据国际经贸形势的变化，有关部门尽快制定保护中国中小企业的实施方案

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中小企业承担社会经济的基础性任务，是我国社会重要的稳定器、平衡器。当前国际政治经济复杂多变，国际贸易形式十分不利于我国中小企业的生存和发展，如果不及时采取措施，国际贸易的风险很快传递到中小企业身上，将对我国整体经济稳定造成严重冲击。

有关部门应该首先采取一些应急措施，解决中小企业面临的紧迫问题，例如关于资金成本过高、用工成本增长较快、税负过重等问题。2016年中央经济工作会明确提出给企业减负，但地方政府目前的实施工作仍存在诸多难度，无米之炊的减负很难落地。

研究制定切实有利于中小企业发展的规划方案以及配套措施，协调各方面的力量，调动发改委、财政、工商、税务、银行、社保、科研机构等各个领域的积极性，形成适合我国中小企业特点和现状的扶持方案。

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（二）对中小企业的发展，要制定分类扶持，分类辅导的政策

中小企业只是一种统称，事实上，不同行业、不同地区、不同产业链环节的中小企业之间的区别非常大。传统制造业中小企业面临的问题与服务型中小企业、技术型中小企业、创新创业的中小企业可能完全不同。因此，需要有关部门对不同行业、不同地区的中小企业区分对待，尤其是要调动基层政府部门、行业主管部门的积极性，鼓励他们根据地方实际情况，制定有利于地方实情、产业发展实际的扶持、辅导性政策。 dedecms.com

（三）国家有关部门与研究机构和高校，联合设立“中小企业技术研发支持、辅导机构”

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中小企业发展经常会遇到瓶颈问题，只靠自身的能力是很难解决的。这是我国中小企业大量处于产业等级低，技术水平低，附加值低，利润率低——“四低”状态的主要原因。这类中小企业是我国众多传统制造业企业的典型形象，长期处于低水平生存状态，又加剧了区域内的恶性竞争，企业就更没有精力考虑技术升级和转型的问题。作为我国中小企业普遍面临的问题，应该由国家提供公益性的、高质量的技术升级辅助。 copyright dedecms

这其中的关键还是人才。技术是掌握在人才手中，不是一堆机器设备、办公用品、实验器材的堆积。只有人才实现了与企业的对接，才能真正有效的将实验室的技术利用起来，才能让企业真正从技术发展和创新中获益，才能让创新与实际的市场需要，现实的商业环境结合起来，实现多方共赢。 织梦内容管理系统

因此，这类公益性的技术研发机构或者专项技术扶持基金，重点在于搭建一个企业与技术型人才对接的平台。我们建议学校、科研机构的体制机制要更为灵活，尤其对于关键的技术研发人员，在经费使用，科研单位与企业合作方式，以及人才待遇等方面不要限制的过死，一切以合作效果为目标，而不是以成本费用为管理主线。

（四）尽快将国家制定的中小企业减负工作落到实处

从基层调研来看，我国中小企业的很多优惠政策很难落到企业身上，在从中央到地方，再到基层的过程中，或被阻隔，或被扭曲，甚至有可能变相的加重了企业负担。这种只考虑单一目标，使中央“一厢情愿”的减负政策，因为不符合基层工作的实际需要而在实际执行过程中被扭曲。 本文来自织梦

必须客观看待我国地方基层政府和地方领导面对的实际情况，不能将其看作是理想的、不食人间烟火的、不受利益牵绊的，纯粹的第三方力量。地方基层政府是经济社会中的主要利益相关者，绝不可能置身当地重要经济事务、企业事务以外。所以要想真正把对中小企业的减负措施、激励手段落到实处，必须有切实配套的组合政策，例如对地方政府和官员的考核标准降低或者重新设立考核指标，对地方税收的任务减轻等。 本文来自织梦

（五）加大媒体的正确引导，提高信息透明度

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媒体在舆论引导中的作用不可忽视，在大众价值观的形成和改变社会风气方面起着重要作用。我们建议加大媒体引导，主流报纸、网站要对国家政策、法律、各种特殊时期的经济问题、导向性的市场判断，及时做出科学、客观、准确、及时的报道与分析，对误导性言论和观点，要勇于纠正，并用科学分析和判断消除各种误导的负面影响。对主要报纸和网络媒体实施问责制，对于为了惹人眼目的误导性报道，媒体应承担相应的责任。

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（六）为中小企业疏通信息渠道 dedecms.com

我国智能城市、大数据产业发展的速度很快，全国行业协会的数据库存有大量的数据