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2016年第四季度银行业监管与市场动态综述（二）
发布时间：2017-01-05 作者：派智库 来源：金融中国 浏览：次【字体： 大 中 小】
（二）行业运行动态
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1.中国银行业者加强贸易放款攻势 瞄准新加坡中型贸易商。
《华尔街见闻》10月12日消息，中银国际、工行等中国银行业者正在加强放款给新加坡中型金属贸易商，因美国监管规定及风险意愿减弱，令欧美银行业者将焦点放在较大型的大宗商品公司，吸引中国银行业者抢攻这块市场缺口。
2.我国银行保理业务增速放缓 未来仍面临诸多机遇。
新华网10月18日消息，记者10月18日从中国银行业协会获悉，今年上半年，我国银行保理业务量1.03万亿元，其中，国际保理业务量618亿美元，国内保理业务量6200亿元，同比继续下降。在国内经济面临下行压力的背景下，企业应收账款规模上升，回收周期延长，应收账款拖欠和坏账风险明显加大，导致银行对保理业务趋于谨慎。自2013年达到超3万亿元的高点后，我国银行保理业务规模连续两年出现下跌。中国银行业协会专职副会长潘光伟表示，尽管我国经济发展进入了新常态, 但对于逆周期的综合信用服务的保理行业来说，仍然有诸多发展机遇和增长潜力。
3.银行同业理财规模增势迅猛。
《金融时报》10月17日消息，同业理财自去年出现了一轮剧增后，今年上半年依然延续了发展猛势。从去年年初到今年上半年，在一年半的时间里，银行同业理财规模增长了8倍之多，占比也从个位数快速拉升至15%之上。这一现象引起了业内专家的警示，其背后暗藏的流动性叠加风险不容忽视。
点评：虽然同业理财业务在冲量与成本方面更有吸引力，但从商业银行理财业务长远健康发展角度而言，不能再简单地扩张同业理财规模，未来亟须进行资金来源的结构调整，倾斜部分资源发力个人业务也十分必要。
4.银行间债市非金融机构合格投资人准入门槛调整。
《金融时报》10月27日消息，10月26日，中国银行间交易商协会发布《关于调整银行间债券市场非金融机构合格投资人准入要求的公告》（以下简称《公告》）。根据央行批复，在资金准入门槛方面，《公告》将此前执行的“净资产不低于3000万元”调整为“依法在有关管理部门或者其授权的行业自律组织完成登记的投资公司或者其他机构持有或管理的金融资产净值不低于1000万元，其他组织净资产不低于1000万元”。
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点评：非金融机构投资人入市要求的调整是顺应银行间市场发展需要，更好满足市场投融资需求的一项举措。通过引入更为广泛的合格机构投资人投资银行间债券市场，在当前大力推动“三去一降一补”的背景下，对活跃债券市场交易、降低企业融资成本具有积极推动作用。
5.房地产业务风险遭严控 部分银行放贷发力基建领域。
《上海证券报》10月26日消息，银监会明确严控房地产金融业务风险之后，部分银行迅速做出了政策调整。记者获悉，日前某银行明确最新贷款政策——凡是国家发改委、省发改委审批立项的国家级、省级和区域重点建设项目（含PPP项目），审批权按额度一律下放省级分行。银行加码基建意图明显，与之对应的是，临近年底发改委项目批复力度不减。
6.银行间市场首批CDS交易低调“亮相” 10家机构参与。
《上海证券报》11月2日消息，我国首批信用违约互换（CDS）交易低调“出炉”。据中国银行间市场交易商协会公告显示，10月31日，10家机构在银行间市场开展了15笔CDS交易，为中国版CDS正式登上舞台揭幕。这10家机构分别为工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、民生银行、兴业银行、浙商银行、上海银行、中债信用增进，共达成15笔CDS交易，名义本金总计3亿元。
点评：作为一种合约类信用风险缓释工具，CDS是指交易双方达成的，约定在未来一定期限内，信用保护买方按照约定的标准和方式，向信用保护卖方支付信用保护费用，由信用保护卖方就约定的一个或多个参考实体，向信用保护买方提供信用风险保护的金融合约。
7.ATM跨行取现 多家银行手续费上调至4元。
央视新闻网11月10日消息，日前，恒丰银行发布公告，调整借记卡ATM跨行取款收费标准：自12月15日起，普卡客户每月境内前六笔ATM跨行取款交易免收手续费，从第七笔开始，向持卡人收取每笔4元的手续费。此前，该行此项目实行免费政策。此外，10月1日起，兴业银行ATM跨行取款手续费调整：无论同城或异地，每月前三笔取款免费，从第四笔开始每笔收取4元手续费。此前，该行ATM跨行取款无论同城或异地，每月前三笔免费，从第四笔开始每笔只收取2元手续费。
点评：业内预测，越来越多的银行将会加入收费阵营，此前不少股份制银行打出的“ATM取现全免费”等优惠政策或会越来越少，也就是说，以后，ATM跨行取现可能会更贵了。
8.银行账户短信提醒渐别“免费时代”。
《经济参考报》11月18日消息，民生银行近日在网站发布信息称，自10月27日起，对于民生借记卡账户在任何渠道发生的人民币单笔交易300元以下的各类交易，均不再发送短信提醒。民生银行表示，客户可通过关注微信“中国民生银行”公众号，签约微信账户即时通，实现笔笔交易提醒。民生银行还为首次签约绑定的客户提供了多重抽奖机会。而在此前，民生银行对账户余额变动的短信提醒并未设置门槛。目前，大部分银行对借记卡或信用卡的账户交易提醒短信服务均设置了免费金额门槛，有的银行是300元，有的银行是500元。与此同时，不少银行选择通过其手机银行APP客户端或微信服务号来向客户发送账户交易提醒信息，且不收取费用。
点评：银行账户交易短信提醒服务正在一步步告别“免费时代”。此前，银行客户的借记卡或信用卡一旦发生一笔交易尤其是大额交易，客户多会收到一条免费的短信提醒。但近来，不少银行对该项服务的收费标准纷纷进行了调整，或是对免费服务设置了金额门槛，或是对该项服务彻底取消“免费午餐”。
9.下月起一人在一家银行将只能开一个Ⅰ类户。
《广州日报》11月17日消息，12月1日起，银行卡的申办和使用将有一大波改变。央行此前发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称《通知》)，要求下个月起，ATM机转账24小时内将可撤销，一个人在一家银行将只能开一个Ⅰ类户（借记卡）。
10.银行扎堆上线扫码支付。
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《北京娱乐信报》11月17日消息，继工行后，近期中国建设银行与民生银行先后宣布推出扫码支付的产品，传统银行开始扎堆上线扫码支付。银行系对于二维码支付市场的野心由来已久。但因政策性问题，银行在该领域的份额远远低于第三方支付机构。2014年3月，央行以二维码安全性存疑为由，对此进行了叫停。随后的两年间，在监管层对市场探索的默许下，以支付宝和微信为代表的第三方支付机构迅速抢占线下支付市场。今年8月，央行透露已授权中国支付清算协会牵头制定二维码支付的行业技术标准和业务规则，二维码支付的市场地位重新获得官方的认可。今年7月工商银行推出了二维码支付，被叫停两年多的二维码支付“重获新生”。
11.首批银行系债转股公司或将“露面”。
《金融时报》11月25日消息，11月22日晚，农行发布公告称，该行拟在北京设立农银资产管理有限公司（以下简称“农银资产”），注册资本100亿元，为该行全资子公司，按一级子公司管理。农银资产专门处理债转股业务。同一天，有媒体报道，包括农行在内的五大行均将设立子公司专门处理债转股业务。11月23日，某大行相关负责人也向记者证实了这一情况。
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点评：国家相关政策明确规定，支持商业银行所属现有的或新设的具有投资管理功能的子公司作为实施机构，参与市场化债转股业务。
12.8年发14张牌照 业内期待降低消费金融准入门槛。
和讯网11月22日消息，哈尔滨银行宣布收到《中国银监会关于筹建哈尔滨哈银消费金融有限责任公司的批复》（银监复[2016]356号），同意哈尔滨银行在哈尔滨市筹建哈尔滨哈银消费金融有限责任公司。统计数据表明，自2008年后正式批准筹建的消费金融公司又扩展14家，截止今日（22日），全国消费金融牌照共发放17张。然而监管机构对发起设立消费金融公司制定了较高的门槛，这无疑限制了行业的快速发展。
点评：目前，消费金融牌照高门槛主要体现在以下两个方面，一是要求主发起人必须是金融机构，且股份不少于30%，这对于阿里、京东这些电商出身的平台来说非常不公平。其次是限制牌照的数量，目前每个城市只能先申请一家企业进行试点。
13.工商总局与中国银联合作共享企业信息。
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《金融时报》11月28日消息，11月25日，国家工商行政管理总局（以下简称“工商总局”）与中国银联共同宣布开展企业信息共享合作。此次合作是工商总局首次与大型平台企业单位开展企业信息共享合作，对企业信息公示机制建设和银行卡产业发展具有重要意义。中国人民银行副行长范一飞、工商总局副局长刘玉亭、中国银联董事长葛华勇、总裁时文朝以及多家商业银行代表共同出席了合作发布仪式。
点评：此前，工商总局和中国银联已在各自领域分别建立了企业信息管理体系，此次合作将实现工商总局全国企业信用信息公示系统与中国银联商户管理系统的对接。今后，借助工商总局全国企业信用信息公示系统，银联成员机构可便捷查询商户基础信用信息，及时了解企业经营情况，为大、中、小型商户提供精准化和个性化服务，提升成员机构商户服务效率和水平。
14.上海票交所正式开业。
《每日经济新闻》12月9日消息，12月8日，上海票据交易所股份有限公司（以下简称上海票交所）在上海正式开业。央行行长周小川在贺信中表示，上海票交所作为具备票据交易、登记托管、清算结算、信息服务多功能的全国统一票据交易平台，将大幅提高票据市场透明度和交易效率，激发市场活力，更好防范票据业务风险；也有助于完善中央银行金融调控，优化货币政策传导机制，增强金融服务实体经济的能力。
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15.10家银行入围投贷联动试点 将严格实行淘汰制。
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《上海证券报》12月8日消息，投贷联动试点正在稳步推进。记者获悉，监管部门正在抓紧推进试点银行设立投资功能子公司的报批工作，目前大部分试点银行已上报设立投贷功能子公司的申请，该类子公司的申请设立将需更高层面批准。另外，监管层明确投贷联动试点实行严格的淘汰退出制度。早在今年4月21日，银监会与科技部、中国人民银行正式联合对外发布《关于支持银行业金融机构加大创新力度，开展科创企业投贷联动试点的指导意见》，明确首批5个地区10家银行入围试点，试点银行分别为国开行、中行、恒丰银行、北京银行、天津银行、上海银行、汉口银行、西安银行、上海华瑞银行、浦发硅谷银行。
16.银行扎堆布局消费金融 3家银行设立消费金融公司。
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《北京商报》12月5日消息，伴随消费观念、消费习惯的改变及互联网的发展，我国消费金融逐渐释放出巨大的发展潜力，商业银行、互联网金融公司等机构纷纷抢滩消费金融这块“大蛋糕”。11月，银行系消费金融公司再度发力，北京商报记者注意到，在短短十天之内，就有包括上海银行、华夏银行和江苏银行三家上市银行陆续发布消费金融公司的布局计划。
点评：消费金融具有单笔授信额度小、审批速度快、无需抵押担保、服务方式灵活、贷款期限短等优势，而银行具有资金、人力、技术支持、产品开发、风险管理、交叉营销等方面的优势，二者可以形成互补，形成新的优势。
17.国际清算银行宣布 我国正式加入国际银行业统计。
中国经济网12月14日消息，12月11日，国际清算银行宣布中国正式加入国际银行业统计的本地银行业统计（LBS），并在其官方网站上发布中国数据，这表明我国国际收支统计数据质量再次得到国际认可，数据透明度持续提高。正式加入LBS是继实施《国际收支手册》（第六版）和加入协调证券投资调查以来，我国全面弥补二十国集团（G20）数据缺口取得的又一重要成果。
点评：扩大国际银行业统计报送经济体是G20数据缺口动议的目标之一，本次中国加入后，LBS数据报送国家/地区增至46个，其中发展中国家/地区12个，发达国家/地区22个，离岸金融中心12个。
18.10家银行冲刺2017年A股IPO 7家为排队榜单“新人”。
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《证券日报》12月20日消息，截至上周末（18日），证监会披露的最新信息显示，目前沪深两市共有10家银行处于A股IPO排队名单之中，沪深两市平均各有5家银行，包括7家城商行、3家农商行。这其中除了盛京银行、徽商银行以及哈尔滨银行，均曾经一度退出A股IPO，但在各自完成H股上市后重返A股排队名单。其余包括威海市商业银行、浙江绍兴瑞丰农商行、兰州银行、青岛农商行、苏州银行、青岛银行、江苏紫金农商行在内的7家银行均是今年新进入名单之中的。
点评：2016年8月份起，随着地方银行A股IPO大门的打开，A股银行板块的数量已从多年未有变化的16家猛增至目前的24家。与此同时，曾在2014年2月份最早一批出现在证监会首批排队上市名单中的14家银行，自8月份江苏银行打响银行重启A股IPO头炮后，经过几个月来的“去库存”，也发生了翻天覆地的变化。首批进入IPO名单的排队银行除终止上市以及重返A股的部分银行外，已基本全部完成了挂牌，银行新面孔陆续加入其中。
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19.“钱紧”升级 银行流动性管理打响“持久战”。
《中国证券报》12月20日消息，19日上海银行间同业拆放利率（Shibor）延续上涨态势。分析人士表示，在年末MPA（宏观审慎评估）考核、流动性覆盖率披露等压力下，部分金融机构资金融通出现明显收缩，导致市场“钱紧”，预计接下来的一两周资金供需矛盾或更为激烈，需要货币当局采取措施来避免冲击进一步扩大。
20.研究报告显示我国农村小额信贷机构利率偏高。
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《经济日报》12月21日消息，中国普惠金融研究院12月20日在北京发布的《农村小额信贷利率研究报告》指出，作为扮演补充者角色的农村小额信贷机构却显得颇为尴尬，其贷款利率仍旧偏高，而资金成本高、运营成本高、风控成本高是三大主因。
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21.民营银行批复提速 期待明年政策“红包”。
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《证券日报》12月29日消息，2016年的最后一个月，5家民营银行筹建申请的集中批复为即将到来的元旦又带来了一份喜悦。如果说2016年是民营银行获批提速的一年，那么2017年无疑将是民营银行大发展的一年。分析认为，2017年，监管层应着重为银行差异化发展以及体制机制上的创新提供更加有利的外部环境。
点评：在宏观经济增速放缓，银行业竞争日趋白热化的背景下，设立民营银行的主要目的，不是简单设立一批新的机构，更重要的是要通过发展一批有特色、差异化的中小银行来弥补现有金融体系存在的结构性失衡问题，并通过机制、体制创新推动银行业改革的深化。
22.消费金融公司补位银行服务 已批准开业16家。
《经济日报》12月27日消息，银监会最新数据显示，截至12月15日，全国已批准开业16家消费金融公司。消费金融公司与商业银行错位竞争、互补发展，以培养新消费增长点为目标，通过提供额度小、门槛低的消费信贷产品，提升了中低收入者的消费能力。
点评：近年来，消费金融公司不断将产品和服务向三、四线城市下沉，逐步构筑线下网点和线上渠道互为补充的业务网格体系，提升金融服务的可得性和便利性，业务规模逐渐扩大。不过消费金融公司也面临着信用风险和欺诈风险的冲击以及网贷的激烈竞争，还需坚持特色化、差异化、专业化，培育核心竞争力。
三、银行动态
摘要：
（一）政策性银行1.农发行整村推进基础设施建设支持定点扶贫2.国开行与发改委签署信用信息共享合作备忘录。3.进出口银行成功发行境外欧元债券。4.国开行“十三五”期间不低于3000亿元融资支持“中国制造2025”。5.进出口银行发行政策性银行首单绿色金融债券。6.国开行在银行间市场完成首单债券预发行交易业务。7.农发行成功发行60亿元绿色金融债券。
（二）国有商业银行1.工行成为哈萨克斯坦国家证券交易所指定人民币结算银行。2.工行发放首笔线上汽车供应链融资。3.工行成为“深港通”中“港股通”跨境资金结算银行。4.工行成为国内最大绿色债券承销银行。5.工行获得俄罗斯零售银行业务牌照。6.工行拟设立工银资产管理公司专门处理债转股业务。7.中国银行中银香港出售香港集友银行70.49%股权。8.中国银行与韩交所签署协议 人民币期货交易合作在韩启动。9.中行主承销全球首笔自贸债业务。10.中行完成银行间市场人民币对匈牙利福林等7种货币的直接交易。11.中行成为纳米比亚央行投资中国境内债券市场唯一结算代理人。12.农行：预计今年绿色信贷规模达6000亿元至6500亿元。13.农业银行联手IFC打造绿色金融领军银行。14.农行成功承销国内首只扶贫社会效应债券。15.债转股项目连续落地建行与云锡将签约。16.建行首单120亿转型发展基金落地助武钢降杠杆。17.中国建设银行（马来西亚）有限公司获颁商业银行牌照。18.建设银行拟设债转股公司注册资本为120亿。
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（三）股份制商业银行1.平安银行在沪首发黄金银行APP。2.浦发银行与工信部携手助力科创企业发展。3.浦发银行慈善信托在上海正式发布。4.民生银行首推虹膜支付 开启“刷眼”新时代。5.民生直销银行客户数已突破500万。6.华夏发行移动互联基金 掘金全球优质网企。7.中信银行首发跨境电子商务B2B支付产品。8.招行海外全球托管中心在港开业。9.兴业银行公募基金托管规模较上年末增49%。
（四）城市商业银行1.跻身全球银行百强行列 上海银行转型发展迎来丰收时代。2.杭州银行正式挂牌上交所募集资金约37.67亿元。3.北京银行联合北银消费推增值贷。4.渤海银行打造“线上渤海银行”。5.渤海银行托管业务规模6年达25000亿元。6.浙商银行推出私人银行业务。
（一）政策性银行
1.农发行整村推进基础设施建设支持定点扶贫。
《金融时报》10月20日消息，记者10月19日从农发行获悉，今年以来，该行把支持定点扶贫县作为全行扶贫工作的窗口和标志，以整村推进基础设施建设为突破口，全力推动定点扶贫县开展脱贫攻坚。为进一步加强定点扶贫工作，农发行已于近日制定下发了《中国农业发展银行加快推动定点扶贫工作意见》，对吉林大安、广西隆林、贵州锦屏、云南马关4个农发行定点扶贫县易地扶贫搬迁、光伏扶贫、旅游扶贫、交通扶贫、农村人居环境等各类扶贫贷款全面取消财政收入准入门槛限制，实行优先评审、优先办贷，简化审批流程，确保扶贫贷款及时投放见效。
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2.国开行与发改委签署信用信息共享合作备忘录。
《金融时报》10月10日消息，为贯彻落实国务院《关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》，国家发展和改革委员会与国家开发银行日前在京签署《关于落实联合奖惩措施的合作备忘录》，加强协调合作，深化信息共享，推动联合奖惩措施在开发性金融领域加快落地。根据备忘录要求，全国信用信息共享平台将与国开行建立信用信息共享渠道，实时共享归集的各类信用信息。同时，国开行将利用共享的信用信息建立差别化业务管理规则，对守信的企业或个人开通绿色通道，对失信的企业或个人采取限制措施。此外，国开行还将定期向全国信用信息共享平台反馈共享信息的应用情况及奖惩成效，并适时将国开行业务活动中的信用信息共享至全国信用信息共享平台。
3.进出口银行成功发行境外欧元债券。
《金融时报》11月25日消息，进出口银行日前在境外市场成功发行欧元3年期和5年期债券，总金额20亿欧元，为中国大陆发行人有史以来在国际市场单次最大欧元债券发行金额。3年期和5年期债券发行金额分别为11.5亿欧元和8.5亿欧元，票面利率分别为0.25%和0.625%，其中，3年期债券为中国大陆发行人欧元债券单一期限最大发行金额。债券分别获得标准普尔和穆迪AA-、Aa3的债项评级，并将在新加坡交易所上市。
4.国开行“十三五”期间不低于3000亿元融资支持“中国制造2025”。
《金融时报》11月11日消息，国家开发银行与工业和信息化部日前在京签订《共同推进实施“中国制造2025”战略合作协议》，双方将按照“工信部政策引导、组织推动，国开行加大支持、市场化方式操作”的原则，以重大工程和重点项目为牵引，共同推进“中国制造2025”战略实施。根据协议，工信部、国开行将围绕“中国制造2025”组织合作研究，建立沟通机制，选取试点示范，加强补贴、贷款、投资联动。“十三五”期间，国开行将为“中国制造2025”实施专项提供不低于3000亿元融资总量，并提供贷款、投资、债券、租赁、证券等综合金融服务。
5.进出口银行发行政策性银行首单绿色金融债券。
《金融时报》12月7日消息，进出口银行日前成功发行了2016年第一期绿色金融债券，期限5年，金额10亿元人民币，最终发行利率3.28%，略低于市场水平，得到投资人高度认可。据悉，本期债券是政策性银行发行的首单绿色金融债券，填补了绿色债高信用发行主体的空白，有良好的示范效应，有利于带动同业进一步参与绿色债券发行，并为投资人提供更丰富的高信用等级绿色债券产品。
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点评：本次债券的成功发行，使该行正式形成了涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色基金、绿色咨询等在内的多元化绿色金融服务体系。
6.国开行在银行间市场完成首单债券预发行交易业务。
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《金融时报》12月23日消息，日前，国家开发银行作为首家发行人，在银行间市场完成债券预发行交易业务，中信银行、广发银行、浦发银行、宁波银行、东海证券、杭州银行、上海银行、恒丰银行、中信建投证券、中金公司、东方证券、上海农商银行、民生银行、北京银行14家机构以“16国开13”和“16国开18”为标的达成交易。本次预发行共3个工作日，完成21笔交易，交易量12.3亿元。其中10年期国开债成交6.1亿元，5年期国开债成交6.2亿元。
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点评：债券预发行交易作为风险对冲的有效工具，将进一步完善债券市场价格发现机制。对国开行来说，可提高债券发行的透明度，促进招标利率回归市场公允价值；对承销商来说，可通过提前交易发现市场价格，增加债券交易的对冲手段；对债券市场普通投资者来说，可间接参与一级市场，并从预发行交易中获利。
7.农发行成功发行60亿元绿色金融债券。
《金融时报》12月22日消息，为深入贯彻落实党中央、国务院关于加快推进生态文明建设的战略部署，积极参与我国绿色金融体系建设，践行绿色发展理念，经中国人民银行批准，中国农业发展银行通过银行间债券市场公开招标发行60亿元绿色金融债券, 债券期限3年，发行利率3.79%，比前一日收益率低24个基点，认购倍数4.43倍。这是目前为止境内机构首次通过公开招标方式发行的最大规模绿色金融债券。
点评：本次发行绿色金融债券所募集资金将投放于《绿色债券支持项目目录（2015年版）》中的绿色产业项目，主要用于5个省的林业资源保护开发、林业生产基地建设以及林业基础设施建设等，农发行对其真实性、准确性、完整性承担相应的法律责任。农发行承诺在3个月内将所募集资金投放到绿色产业项目，在债券存续期内，农发行将严格按照相关法律、行政法规和规范性文件以及行内相关管理办法的要求对募集资金进行管理，确保专款专用。
（二）国有商业银行
1.工行成为哈萨克斯坦国家证券交易所指定人民币结算银行。
《金融时报》10月19日消息，近日，哈萨克斯坦国家证券交易所（KASE，以下简称“哈交所”）发布公告，在中国工商银行全资子公司工银阿拉木图开立人民币清算账户。此举标志着工银阿拉木图已正式成为哈交所指定的人民币结算银行，这是继年初该行成为哈交所人民币对坚戈直接交易做市商以来取得的又一重要成果。
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点评：近年来，中国与哈萨克斯坦持续深化全面战略合作伙伴关系，经贸往来和人文交流频繁，两国在能源、金融、农业、基础设施等领域的合作成果日益丰硕，中哈两国间加强本币合作的条件日益成熟。哈萨克斯坦是“一带一路”陆上出口的首站，在“一带一路”倡议不断落地实施的背景下，人民币业务在哈萨克斯坦迎来了更加广阔的发展前景。获得哈交所指定的结算银行资格是工行在哈萨克斯坦人民币战略的重要步骤，工行将继续推动人民币业务在哈国落地生根，助力人民币国际化进程。
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2.工行发放首笔线上汽车供应链融资。
《金融时报》11月1日消息，10月31日，记者从中国工商银行获悉，近日该行成功应用互联网技术向一家广汽本田的经销商发放了首笔基于在线数据的供应链融资。据悉，这是国内商业银行发放的首笔线上汽车供应链融资贷款。
3.工行成为“深港通”中“港股通”跨境资金结算银行。
《金融时报》11月18日消息，从中国工商银行获悉，该行已于日前获批“深港通”中“港股通”业务结算银行资格，将可以开展“深港通”项下“港股通”业务资金跨境结算及换汇业务。至此，工商银行已同时拥有沪港通与深港通项下的港股通结算银行资格，加上前期该行在香港的子公司工银亚洲取得了港交所本地港股结算银行资格，工商银行积极参与两地证券市场清算业务，为未来进一步参与全球资本市场运作打下了坚实的基础。
4.工行成为国内最大绿色债券承销银行。
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《上海金融报》11月18日消息，近年来，中国工商银行积极践行“绿色发展”和“绿色金融”理念，持续通过债券承销等直接融资方式，助力节能环保、污染防治、资源节约与循环利用等绿色项目融资。今年以来，工行承销的各类绿色债券发行总量已达到383亿元，居银行机构首位，成为国内最大的绿色债券承销银行。
点评：我国的绿色债券市场起步较晚，但发展迅速。根据普华永道稍早发布的报告，今年以来中国发行的绿色债券已近1200亿元，占全球同期发行规模的45%，成为全球最大的绿色债券发行市场。
5.工行获得俄罗斯零售银行业务牌照。
《金融时报》11月23日消息，记者从中国工商银行获悉，该行在俄罗斯的全资子公司工银莫斯科于近日获得俄罗斯联邦中央银行授予的零售业务牌照，获准开办吸收和运用普通俄罗斯公民卢布及外币资金的业务。
6.工行拟设立工银资产管理公司专门处理债转股业务。
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《金融时报》12月9日消息，中国工商银行12月8日晚间发布公告称，拟以120亿元人民币投资设立工银资产管理有限公司，专门开展本行债转股业务。工行拟出资金额占工银资产管理有限公司注册资本的100%。根据公告，工银资产管理有限公司拟作为工行所属一级全资子公司运营管理，并作为工行专司债转股的实施机构，统筹负责全集团债转股业务的开展。工银资产管理有限公司拟开展债转股所需的债权收购、债权转股权、资产处置、债转股相关资产管理等业务，最终经营范围将以监管部门审批为准。据了解，本次投资尚需取得有关监管部门的批准。
7.中国银行中银香港出售香港集友银行70.49%股权。
《21世纪经济报道》10月27日消息，10月26日晚，中国银行及其子公司中银香港均发布公告称，拟议出售集友银行有限公司股权。公告显示，中国银行董事会一直在审视香港地区银行业务的整体商业策略，现已进展到较为成熟的阶段。中国银行间接持股66.06%的附属公司中国银行（香港）有限公司（简称“中银香港”）拟议出售其拥有的集友银行有限公司70.49%股权的计划符合中国银行及其子公司在香港地区未来发展的长期策略，有利于集团的资源优化配置。
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8.中国银行与韩交所签署协议人民币期货交易合作在韩启动。
《经济日报》11月24日消息，中国银行与韩国交易所日前在韩国首尔签署人民币期货交易做市商协议，成为韩交所首家人民币期货交易商业银行做市商，同时还被韩国交易所指定为人民币结算银行。这标志着中国银行正式进入韩国场内衍生产品市场，中国银行与韩国交易所的人民币期货交易合作正式启动。签约当日，中国银行即顺利完成了首笔人民币期货交易和结算。中国银行将发挥人民币业务和外汇交易优势，为韩国交易所会员企业提供人民币期货交易的报价和结算服务，全面扩大韩国交易所人民币期货产品合约的客户基础和成交规模，提升其全球影响力。
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点评：2014年中国银行与韩国交易所签署了全面战略合作备忘录，约定将在人民币清算、结算、人民币相关金融产品研发推广及客户资源共享等领域展开全方位合作，共同推进韩国人民币市场发展和中韩两国金融领域的合作。此次双方成功启动人民币期货交易做市，是落实2014年所签合作备忘录的重要举措。
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9.中行主承销全球首笔自贸债业务。
《上海金融报》12月12日消息，近日，2016年上海市政府一般债(九期)成功发行，这是全球首笔自贸债。中国银行凭借在债券业务和自贸区业务上的综合优势，参与了该笔自贸债的主承销及发行工作。本次自贸债面向上海自贸区内已开立自由贸易账户等账户的区内及境外机构投资者发行，所募集的资金由上海地方财政统筹安排，主要用于中国境内支持实体经济发展。
10.中行完成银行间市场人民币对匈牙利福林等7种货币的直接交易。
《金融时报》12月12日消息，作为银行间外汇市场首批人民币对匈牙利福林、波兰兹罗提、丹麦克朗、瑞典克朗、挪威克朗、土耳其里拉、墨西哥比索的直接交易做市商，中国银行在银行间市场成功完成了人民币对上述7种货币的直接交易。这将有助于进一步拓展人民币在上述地区贸易投资结算中的使用，提升人民币的国际地位。同时，发展人民币对上述7种货币的直接交易，将有利于形成人民币对上述7种货币的直接汇率，降低交易汇兑成本，助力我国与上述地区的经济金融关系不断深入发展。
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11.中行成为纳米比亚央行投资中国境内债券市场唯一结算代理人。
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《金融时报》12月12日消息，日前，纳米比亚央行成功备案中国银行间债券市场，并选择中国银行作为其投资中国境内债券市场唯一结算代理人，进一步提升了中国银行人民币业务在非洲地区的影响力。纳米比亚央行将利用中国银行在境内人民币债券业务的领先优势，扩展其人民币储备的投资渠道和投资规模。据悉，11月3日，纳米比亚央行签署了中国银行间市场投资备案表，选择中国银行作为其投资中国境内债券市场的唯一结算代理人。11月21日，中国人民银行发函同意纳米比亚央行选择中国银行作为结算代理银行进入中国银行间债券市场开展投资。
12.农行：预计今年绿色信贷规模达6000亿元至6500亿元。
《证券日报》10月12日消息，中国农业银行总行公司与投行业务部总经理张军洲10月11日在银行业例行新闻发布会上表示，预计农行今年的绿色信贷增速仍然能保持在10%以上，绿色信贷规模预计将达到6000亿元-6500亿元，此外还将继续给客户拓宽融资渠道，从资本市场上为绿色项目融资，预计随着国内绿色资本市场的蓬勃发展，农行的绿色金融业务总规模也将获得明显的增长。
13.农业银行联手IFC打造绿色金融领军银行。
《证券日报》11月8日消息，近日，农业银行与世界银行国际金融公司（IFC）绿色金融合作启动仪式暨首期培训讲座在京举行。这是国内大型商业银行与IFC在绿色金融领域的首度合作。
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点评：IFC是世界银行集团成员单位，是全球绿色金融的主要推动者和标准制定者、“赤道原则”的主要倡议者。目前，“赤道原则”已被全球35个国家的84家国际性金融机构接受，覆盖了新兴市场70%以上的国际融资项目贷款。2006年以来，IFC在国内成功开展了中国能效项目（CHUEE），直接推动了我国绿色信贷和绿色金融发展。
14.农行成功承销国内首只扶贫社会效应债券。
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《金融时报》12月28日消息，建设银行12月20日晚公告，拟设立市场化债转股专门实施机构——建信资产管理有限责任公司，注册资本为120亿元，为公司全资子公司。建信资产拟专司市场化债转股业务，主要经营和办理相关债权收购、股权投资、债权转股权；持有、管理及处置转股企业股权等业务。
15.债转股项目连续落地 建行与云锡将签约。
《每日经济新闻》10月13日消息，国务院《关于市场化银行债权转股权的指导意见》（以下简称《指导意见》）刚刚出台，已有数单债转股投资项目确立，而且作为债权银行的机构均为建行。记者近日从建行了解到，10月16日，建行将与云南锡业正式签约债转股项目。云南锡业将拿到来自建行的一笔23.5亿元投资，用于置换企业部分高息负债，这让这家资产负债率一度高达82.8%的大型国企松了一口气。
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16.建行首单120亿转型发展基金落地助武钢降杠杆。
中国网10月11日消息，近日，由武汉钢铁(集团)公司与中国建设银行共同设立的武汉武钢转型发展基金(合伙制)出资到位，基金规模120亿元。建设银行相关负责人对中国网财经表示，这是建设银行支持央企市场化去杠杆的首单落地项目，也是全国首单央企降债去杠杆落地项目。
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17.中国建设银行（马来西亚）有限公司获颁商业银行牌照。
《金融时报》11月3日消息，日前，中国建设银行（马来西亚）有限公司获颁商业银行牌照。据悉，马来西亚子银行的成功获批标志着建设银行贯彻落实国家“一带一路”发展战略取得了新突破，也是建设银行积极推进国际化转型、拓展东盟市场的重要成果。
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18.建设银行拟设债转股公司注册资本为120亿。
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《中国证券报》12月21日消息，建设银行12月20日晚公告，拟设立市场化债转股专门实施机构——建信资产管理有限责任公司，注册资本为120亿元，为公司全资子公司。建信资产拟专司市场化债转股业务，主要经营和办理相关债权收购、股权投资、债权转股权；持有、管理及处置转股企业股权等业务。
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